Botrány a bankoknál, óriási pénzmosásra derült fény

A nagyjából 2 billió dollárnyi tranzakciókról kiszivárgott dokumentumokból kiderül, hogy a világ legnagyobb bankjai miként tették lehetővé a bűnözőknek, hogy nem tiszta forrásból származó pénzeket mozgassanak az egész világon.

Látható bennük az is, hogy az orosz oligarchák hogyan használták fel a bankokat azon szankciók elkerülésére, amelyeknek meg kellett volna akadályozni a pénzük nyugatra juttatását.

Ez a legújabb az elmúlt öt évben történt titkos ügyleteket, pénzmosást és pénzügyi bűncselekményeket feltáró szivárgások sorában.

Mik azok a FinCEN fájlok?

A FinCEN fájlok több mint 2500 dokumentumot tartalmaznak, amelyek többségét 2000 és 2017 között küldtek a bankok az Egyesült Államok hatóságainak. Aggályokat vet fel az ügyfelek tevékenységével kapcsolatban.

Ezen dokumentumok a nemzetközi bankrendszer legszigorúbban őrzött titkai közé tartoznak.

A bankok ezeket gyanús tevékenységek bejelentésére használják, de nem bizonyítanak jogsértést vagy bűncselekményt.

A Buzzfeed News-nak szivárogtatták ki, illetve megosztották egy nemzetközi oknyomozó újságírókból álló csoporttal. Így jutott el 88 ország 108 hírszervezetéhez, köztük BBC Panorama programjához is.

Újságírók százai fésülték át a tömör műszaki dokumentációkat, feltárva néhány olyan tevékenységet, amelyekről a bankok szeretnék, hogy a nyilvánosság ne szerezzen tudomást.

A FinCEN Fájlok lényegében

-2,657 dokumentum

-2,121 gyanús tevékenységekről szóló jelentés

Két mozaikszó, amit tudni kell

A FinCEN az Egyesült Államok Pénzügyi Bűncselekményekkel foglalkozó Hálózata (Financial Crimes Enforcement Network). Ez az amerikai kincstár pénzügyi bűnözés elleni részlege. Az amerikai dollárban végrehajtott tranzakciókkal kapcsolatos aggályokat el kell küldeni a FinCEN-nek, még akkor is, ha azok az Egyesült Államokon kívül történtek.

A gyanús tevékenységről szóló jelentések, azaz a SAR (Suspicious Activity Reports) egy példa ezen aggályok dokumentálására. A bankoknak ki kell tölteni egy ilyen jelentést, ha valamelyik ügyfelük gyanús tevékenységet folytat, majd ezt el kell küldeni a hatóságoknak.

Miért fontos, ami a FinCEN fájlokkal történt?

Ha bűncselekményekből akarunk profitálni, akkor az egyik legfontosabb dolog a pénzmosás.

A pénzmosás a feketepénz - az olyan bűncselekményekből származó jövedelmek, mint például a kábítószer-kereskedelem vagy a korrupció - egy látszólag tiszta bankszámlára juttatása, ahol az már nem köthető össze a bűncselekménnyel.

Ugyanerre a folyamatra van szüksége az orosz oligarcháknak, akikkel szemben a nyugati országok szankciókat foganatosítottak, hogy megakadályozzák a pénzük nyugatra juttatását.

A bankok feladata ügyelni arra, hogy ne segítsék az ügyfeleket a pénzmosásban vagy a pénz szabályellenes mozgatásában.

A törvény alapján a bankoknak tudniuk kell, hogy kik az ügyfeleik - nem elég a SAR-ok benyújtása és a feketepénz lefoglalása, miközben elvárják, hogy a hatóságok kezeljék a problémát. Ha bizonyítékuk van bűncselekményre, fel kell függeszteniük a pénz mozgatását.

Fergus Shiel a Nyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciumától (ICIJ) szerint a kiszivárgott akták "betekintést engednek abba, hogy a bankok mennyi mindent tudnak a feketepénz nagymértékű áramlásáról az egész világon".

Hangsúlyozta a dokumentumokban szereplő rendkívül nagy pénzösszegeket is. A FinCEN-fájlokban szereplő dokumentumok mintegy 2 billió dollárnyi tranzakciót fedtek fel, és csak csekély hányadát jelentik az adott időszakban benyújtott SAR-ok.

Mi derült ki a FinCEN aktákból?

• A HSBC segítette a csalókat több millió dollár lopott pénz mozgatásában világszerte, még azután is, hogy megtudták az amerikai nyomozóktól, hogy csalásból származó pénzről van szó.
• A JP Morgan lehetővé tette egy vállalat számára, hogy több mint 1 milliárd dollárt mozgasson egy londoni számlán, anélkül, hogy tudta volna, ki a számla tulajdonosa. A bank később megtudta, hogy a cég egy - az FBI 10 legkeresettebb bűnözőjének listáján szereplő személy - tulajdonában lehet.
• Bizonyíték van arra, hogy a Vlagyimir Putyin orosz elnökkel szoros kapcsolatban álló férfi a londoni Barclays bankot használta a szankciók elkerülésére. A pénz egy részét műalkotások vásárlására használták fel.
• Egy nő 1,7 millió fontot adományozott az Egyesült Királyság kormányzó Konzervatív Pártjának. Férjéről kiderült, hogy titokban egy Putyin elnökkel szoros kapcsolatban álló orosz oligarcha volt a háttérbe.
• Az Egyesült Királyságot "magasabb kockázatú joghatóságnak" titulálta a FinCEN hírszerzési osztálya. Ennek oka az Egyesült Királyságban bejegyzett vállalatok száma, amelyek megjelennek a SAR-okban. Több mint 3000 brit vállalatot neveztek meg a FinCEN fájlokban - többet, mint bármely más országból.
• Az Egyesült Arab Emírségek központi bankja nem tett eleget a figyelmeztetéseknek, amelyek egy helyi céget érintettek. A cég Iránnak segített elkerülni a szankciókat.
• A Deutsche Bank pénzmosók feketepénzét mozgatta szervezett bűnözés, terroristák és kábítószer-kereskedők számára.
• A Standard Chartered több mint egy évtizeden át mozgatta pénzét az Arab Banknál, miután a jordániai bank ügyfeleinek számláit a terrorizmus finanszírozására használták fel.

Miért más ez az eset, mint a többi pénzmosásról szóló ügy?

Az elmúlt években számos nagy pénzügyi információszivárgás történt, többek között:

• 2017 Paradise-iratok - Hatalmas mennyiségű kiszivárgott dokumentum egy offshore jogi szolgáltatótól, az Appleby-tól és az Estera vállalati szolgáltatótól. Ez a két cég Appleby néven működtek együtt az Estera 2016-os függetlenedéséig. Nyilvánosságra hozták politikusok, hírességek és üzleti vezetők offshore pénzügyi kapcsolatait
• 2016 Panama-akták - A Mossack Fonseca ügyvédi iroda kiszivárgott dokumentumai fedték fel, hogy használták ki az offshore adórendszereket a tehetős emberek.
• 2015 Swiss Leaks - A HSBC svájci magánbank dokumentumai leleplezték, hogy a bank az ország banktitokról szóló törvényeit használta, hogy segítse ügyfeleit az adófizetés elkerülésében.
• 2014 LuxLeaks a PricewaterhouseCoopers könyvelőcég dokumentumait tartalmazta, amelyekből kiderült, hogy a nagyvállalatok luxemburgi adózási ügyleteket használtak a fizetendő összeg csökkentésére.

A FinCEN-akták azért különlegesek, mert nem csak egy-két vállalatról esik szó bennük, hanem számos banktól származnak az adatok.

Vállalatok és magánszemélyek különféle potenciálisan gyanús tevékenységeit emeli ki, és kérdéseket vet fel azzal kapcsolatban, hogy az ilyen tevékenységet észlelő bankok miért nem jártak el megfelelően.

A FinCEN szerint a szivárogtatás hatással lehet az Egyesült Államok nemzetbiztonságára, nyomozásokat kockáztathat, és veszélyeztetheti a jelentéseket benyújtó intézmények és dolgozóik biztonságát.

A FinCEN a múlt héten javaslatokat tett a pénzmosás elleni programok átdolgozására.

Az Egyesült Királyság szintén bejelentette, hogy megreformálja a vállalati információk nyilvántartását a csalás és a pénzmosás visszaszorítása érdekében.

Ha kedvet kaptál a Bitcoin vásárláshoz, kattints IDE.

Ez a blogcikk / poszt / hír nem minősül pénzügyi tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Azt itt leírtak pusztán edukációs és ismeretterjesztő célt szolgálnak. A kriptovaluták árfolyama rendkívül volatilis, árfolyamuk rövid idő alatt drasztikusan képes emelkedni vagy esni, ezért befektetési céllal történű vásárlásuk kockázatos. Mielőtt bármilyen pénzügyi döntést hoznál, tájékozódj alaposan, mérlegeld pénzügyi helyzeted és kockázatvállalási képességed.