Pénzmosás-megelőzés
Ügyfél-tájékoztató a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről
Miért kérünk adatokat és nyilatkozatokat, és mit teszünk velük.
1. Miért azonosítjuk Önt?
A Tiwala Solutions Kft. (coincash) kriptoeszköz-szolgáltatóként a Pmt. hatálya alá tartozik. A törvény kötelez minket arra, hogy minden ügyfelünket az ügyleti kapcsolat létesítésekor azonosítsuk, személyazonosságát ellenőrizzük, és megismerjük a szolgáltatás igénybevételének célját és jellegét. A törvényben meghatározott esetekben ezt később is meg kell tennünk. Ezek a kötelezettségek minden, Magyarországon működő kriptoeszköz-szolgáltatóra egyformán vonatkoznak. Teljesítésük nélkül a szolgáltatást nem nyújthatjuk.
2. Mit kérünk Öntől?
Személyes megjelenés az első alkalommal:
az azonosítás személyesen történik, érvényes személyazonosító okmány és lakcímet igazoló okmány alapján. Az okmányokról másolatot készítünk. Jogi személy esetén a képviseleti jog és a cégadatok igazolása is szükséges.
Nyilatkozatok:
- tényleges tulajdonosi nyilatkozat (kinek a nevében és javára jár el),
- kiemelt közszereplői nyilatkozat,
- az ügyleti kapcsolat céljára és jellegére vonatkozó nyilatkozat,
- az adózási együttműködésre vonatkozó jogszabály alapján adóügyi illetőségi önigazolás.
A pénzeszköz és a kriptoeszköz forrása:
a törvényben meghatározott esetekben, illetve nagyobb összegű ügyletnél a forrásra vonatkozó információt és igazolást kérhetünk.
Saját nevére szóló fizetési számla és tárcacím:
- A kifizetést kizárólag az Ön saját, előzetesen bejelentett fizetési számlájára teljesítjük.
- A kriptoeszközt kizárólag az Ön saját nevére szóló, előzetesen bejelentett és ellenőrzött tárcacímére teljesítjük.
- Saját tárhelyen működtetett tárca esetén a tárca feletti rendelkezés igazolását kérjük (üzenet aláírása vagy kis összegű próbatranzakció). Ez 1 000 eurót meghaladó egyetlen vagy összefüggő átruházásnál kötelező, egyébként kérésünkre szükséges.
Adatváltozás bejelentése:
az adataiban bekövetkezett változást 5 munkanapon belül, az adóügyi illetőségének változását 30 napon belül kérjük bejelenteni.
3. Mit teszünk az ügyletek során?
Jogszabályi kötelezettségünk alapján minden ügyletet a teljesítés előtt ellenőrzünk. Ennek része, hogy:
- az ügyfeleinket és az ügyletben részt vevő feleket összevetjük az Európai Unió, az ENSZ Biztonsági Tanácsa és a magyar jog szerinti korlátozó intézkedések (szankciós) listáival,
- ellenőrizzük a tárcacímeket,
- az (EU) 2023/1113 rendelet szerint a kriptoeszköz-átruházást kísérő adatokat továbbítjuk a másik kriptoeszköz-szolgáltatónak, illetve bekérjük tőle. Ezek az adatok: a küldő és a fogadó fél neve, címe, tárcacíme és azonosító adatai.
Ehhez külső, szerződött szolgáltatók rendszereit vesszük igénybe. A személyes adatok kezeléséről az adatkezelési tájékoztatónk ad részletes felvilágosítást.
Ha egy ügylet teljesítéséhez szükséges ellenőrzés nem zárul le, a teljesítést visszatartjuk vagy felfüggesztjük. Ha az ügylet jogszabály alapján nem teljesíthető, az ellenértéket arra a számlára vagy címre utaljuk vissza, amelyről az érkezett, hacsak jogszabály másként nem rendelkezik. Erről akkor és annyiban tudunk tájékoztatást adni, amennyiben azt jogszabály nem tiltja.
4. Mit nem tehetünk?
A Pmt. szerint bizonyos esetekben az ügyfelet nem tájékoztathatjuk arról, hogy vele vagy ügyletével kapcsolatban milyen intézkedést tettünk. Kérjük, ezt ne a Társaság együttműködési készségének hiányaként értelmezze.
Nem köthetünk ügyletet olyan személlyel, aki:
- az azonosításban nem működik együtt,
- valótlan adatot ad,
- harmadik személy nevében annak megjelölése nélkül jár el,
- akivel szemben korlátozó intézkedés van hatályban.
Készpénzt nem fogadunk el, és harmadik személy számlájára vagy tárcájára nem teljesítünk.
5. Mennyi ideig őrizzük az adatokat?
- Az azonosítás és az ügyletek adatai:
- a Pmt. alapján az ügyleti kapcsolat megszűnésétől, illetve az ügylet teljesítésétől számított nyolc évig. Hatósági kérésre ez legfeljebb tíz évre meghosszabbodhat.
- Az adózási adatszolgáltatás adatai:
- az adatszolgáltatási határidőtől számított tíz évig.
- A panaszok adatai:
- öt évig.
A részleteket az adatkezelési tájékoztató tartalmazza.
6. Kérdése van?
Kérdéseivel a support@coincash.eu címen, illetve az ügyfélfogadás helyén fordulhat hozzánk. Felügyeleti hatóságunk a Magyar Nemzeti Bank (mnb.hu (új lapon nyílik)), engedélyünk száma: H-EN-III-450/2026 (PDF, új lapon nyílik).
Jogszabályi háttér
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.); az (EU) 2023/1113 rendelet (a kriptoeszköz-átruházásokat kísérő adatok); az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló 2017. évi LII. törvény (Pvkit.); a Társaság belső szabályzata (nem nyilvános)
Budapest, 2026. szeptember 30. – Tiwala Solutions Kft.